Bärchen education
OpenClassrooms
list 4 séquences
assignment Niveau : Introductif
chat_bubble_outline Langue : Français
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Les infos clés

credit_card Formation gratuite
verified_user Certification payante
timer 4 heures de cours

En résumé

Les contrats d’assurance-vie constituent une pierre angulaire de l’épargne en France. Vous qui conseillez vos clients au quotidien sur la souscription de ce type de produit, vous devez maîtriser à la fois les logiques d’investissement et de protection de ces produits pour choisir les contrats les plus adaptés, mais aussi la réglementation qui encadre la distribution des contrats d’assurance vie.

Dans ce cours, nous répondrons ensemble à toutes les questions clés.

  • Pourquoi souscrire à ces contrats ?
  • A qui sont-ils destinés ?
  • Quels différentes formes d’investissement sont possibles ?
  • Comment respecter la réglementation à tous moments de la relation client ?
  • En cas de décès ou de rachat, que se passe-t-il ?
  • Comment gérer les prélèvements sociaux et la fiscalité liée à ces contrats ?

Vous comprendrez que les enjeux réglementaires liés à la souscription sont multiples et impliquent de votre part une extrême rigueur dans les différentes phases du conseil à votre client.

Nous verrons également qu’une fois souscrits,  vous devez continuer votre accompagnement du client pour identifier les possibilités liés à ses contrats en cours de validité, actualiser les informations et contrôler la bonne adéquation des contrats à ses besoins.  Votre rôle sera également crucial à la fin du contrat et notamment en cas de décès de l’assuré.

A l’issue de ce cours, vous serez capable de  :

  • Expliquer les différentes contrats d’assurance-vie
  • Choisir le type de contrat en fonction du besoin de votre client.
  • Appliquer les aspects réglementaires liés à la distribution et aux conseils prodigués aux clients lors de la commercialisation de ces contrats, à leur souscription mais aussi pendant leur vie et à leur échéance
  • Identifier les différentes opérations utiles en cours de vie des contrats et en informer votre client
  • Expliquer les enjeux fiscaux de ces contrats  
  • Calculer les prélèvements sociaux et l’impôt dû.

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Le programme

Partie 1 - Comprenez les origines et la mise en place d’un contrat d’assurance-vie
1. L’assurance-vie en France
2. À quoi servent les contrats d’assurance-vie et à qui sont-ils destinés ?
3. Les différents supports d’investissement
4. L’univers légal des distributeurs d’assurances-vie au préalable à la mise en place d’un contrat
Quiz : Testez vos connaissances

Partie 2 - Comprenez les enjeux du conseil en assurance-vie
1. L’importance du questionnement initial
2. La vente conseillée dans le domaine de l’assurance-vie
3. Les obligations d’information préalables à la souscription d’un contrat
4. L’apport des producteurs : le marché cible
Quiz : Testez vos connaissances

Partie 3 - Comprenez les points importants liés à la vie d’un contrat d’assurance-vie
1. L’environnement réglementaire en cours de contrat
2. Les opérations possibles en cours de vie d’un contrat
3. Les enjeux de la clause bénéficiaire
Quiz : Testez vos connaissances

Partie 4 - Comprenez les enjeux liés à la liquidation d’un contrat d’assurance-vie
1. Les prélèvements sociaux et la fiscalité en cas de rachats
2. La fiscalité des contrats d’assurance-vie en cas de décès de l’assuré
3. La récupération des fonds
4. Récapitulatif du parcours client
Quiz : Testez vos connaissances

Certificat de réussite

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Les intervenants

Alain Bouijoux
Formateur en Finance Ancien opérateur de marché DEA d'économie

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Le concepteur

Bärchen Education invente des formations en classe ou à distance en banque finance ou assurance. Nous développons des certifications éligibles au CPF et des diplômes avec des partenaires académiques tels que l’Université Paris Dauphine, Ensae ParisTech ou Grenoble Ecole de Management.

Nos formations sont courtes ou longues, techniques ou généralistes mais dans tous les cas conçues et animées par des professionnels. Elles sont accessibles à tous ceux qui veulent gagner en compétences au sein de la banque finance et assurance et certaines formations sont adaptées aux étudiants.

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La plateforme

OpenClassrooms (anciennement le Site du Zéro ou SdZ), est un site web qui propose des cours autour de l'informatique, des sciences et de l'entrepreneuriat.

Les cours en ligne peuvent être réalisés aussi bien par l'équipe du site, des professeurs d'universités ou de grandes écoles partenaires que par ses membres.

Aujourd'hui, les cours sont disponibles dans plusieurs format : MOOC (Massive Open Online Course), texte web, e-book, livre et en vidéo. L'entreprise délivre des certifications pour certains cours, dont une reconnue par l'état, en partenariat avec IESA multimédia.

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