Les infos clés
En résumé
Comprendre la structure d’une banque, son bilan et son compte de résultat peut sembler compliqué et exiger une grande connaissance en comptabilité bancaire. Et bien j’ai une bonne nouvelle pour vous. Nous allons laisser de côté la comptabilité, et utiliser votre logique et votre bon sens pour découvrir comment fonctionne une banque et comment elle prête de l’argent à ses clients en faisant des crédits, des crédits immobiliers notamment mais pas uniquement.
Rejoignez-moi dans ce cours et mettez-vous dans la peau d’un président de banque chargé du développement équilibré de son établissement.
Ensemble, nous découvrirons d’abord que les banques ne sont pas les uniques sources de financement dans l’économie mais qu’il y a aussi les marchés financiers. Vous comprendrez qu’en Europe le crédit bancaire reste néanmoins extrêmement présent lorsqu’il s’agit de financer l’économie. Nous nous focaliserons alors sur les mécanismes bancaires permettant de générer ces crédits. Vous découvrirez comment une banque produit un crédit.
Vous comprendrez alors comment les banques travaillent et que leur matière première est l’argent. Vous découvrirez que les banques ont différentes façons de collecter de l’argent qui leur servira à leurs activités de prêteurs et d’investisseurs. Très simplement nous construirons ensemble le bilan d’une banque pour identifier d’où vient l’argent et où il va.
Enfin, je vous montrerai comment se construit le compte de résultat qui permet de mesurer combien une banque gagne ou perd d’argent en exerçant son métier, par exemple en octroyant un crédit immobilier. Ce sera l’occasion d’expliquer simplement des notions comme le Produit Net Bancaire (le PNB) ou encore le coût du risque.
A l’issue de ce cours, vous serez capable de :
- Expliquer comment se financent les acteurs de l’économie : entreprises, particuliers, Etats.
- Expliquer comment travaille une banque
- Décrire le mécanisme qui permet à une banque de prêter de l’argent notamment pour produire un crédit immobilier.
- Comprendre et expliquer comment les banques gagnent (ou perdent) de l’argent et expliquer ce que signifie le “coût du risque”
- Piloter le démarrage d’une banque (virtuelle) en équilibrant son bilan.
Le programme
Partie 1 - Décryptez le crédit bancaire et son impact sur le financement de l’activité économique
1. Comprenez la recherche de liquidités
2. Découvrez les différents modes de financement dans le monde
3. Comprenez le principe du financement intermédié
Quiz : Partie 1
Partie 2 - Découvrez le fonctionnement du bilan bancaire
1. Parlons de bilan bancaire
2. Décryptez les différents prêts effectués par la banque
3. Découvrez le rôle d'investisseur de la banque
Quiz : Partie 2
Partie 3 - Découvrez les grandes ressources des banques
1. Parlons de fonds propres
2. Comprenez comment se constituent les dépôts
3. Découvrez les ressources empruntées sur les marchés financiers
4. Découvrez comment la banque centrale finance les banques
Quiz : Partie 3
Partie 4 - Comprenez simplement un compte de résultat bancaire
1. Réalisez ce que représente le Produit Net Bancaire (PNB)
2. Comprenez ce qu’a dépensé la banque pour pouvoir gagner sa vie
3. Appréhendez les risques que doit prendre une banque pour pouvoir gagner sa vie
4. Définissez le résultat et comprenez son affectation
Quiz : Partie 4
Certificat de réussite
Les intervenants
Alain Bouijoux
Formateur en Finance Ancien opérateur de marché DEA d'économie
Le concepteur
Bärchen Education invente des formations en classe ou à distance en banque finance ou assurance. Nous développons des certifications éligibles au CPF et des diplômes avec des partenaires académiques tels que l’Université Paris Dauphine, Ensae ParisTech ou Grenoble Ecole de Management.
Nos formations sont courtes ou longues, techniques ou généralistes mais dans tous les cas conçues et animées par des professionnels. Elles sont accessibles à tous ceux qui veulent gagner en compétences au sein de la banque finance et assurance et certaines formations sont adaptées aux étudiants.
La plateforme
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Les cours en ligne peuvent être réalisés aussi bien par l'équipe du site, des professeurs d'universités ou de grandes écoles partenaires que par ses membres.
Aujourd'hui, les cours sont disponibles dans plusieurs format : MOOC (Massive Open Online Course), texte web, e-book, livre et en vidéo. L'entreprise délivre des certifications pour certains cours, dont une reconnue par l'état, en partenariat avec IESA multimédia.
